【指定参考教材】
1.何惠珍．《保险基础》．科学出版社
2.张虹，陈迪红．《保险学教程》．中国金融出版社
3．王卫国，马颖、王仰光．《保险法》，北京交通大学出版社
4．贾林曾．《保险法》．北京大学出版社
5．刘子操、郭颂平主编．《保险营销学》．中国金融出版社
6．邓华丽 编著．《保险营销》．中国人民大学出版社
7 肖举萍．《保险专业销售技术》． 电子工业出版社
考试分成两部分，总分为300分。第一部分为理论测试部分（200分），第二部分为职业技能测试部分（100分）。
本综合课理论考试总分200分。考试内容包括：保险学原理、保险法律法规、保险营销实务三部分。其中保险学原理70分；保险法律法规70分；保险营销实务60分。
考试方式为闭卷。书面笔答。
考试时间为150分钟。
《保险学原理》（总分70分）
一、基本要求
1．掌握保险的基本概念和保险的四大基本原则；
2．掌握保险合同的订立与履行；
3．掌握保险经营流程；
4．熟悉财产保险；
5．熟悉人身保险；
6. 熟悉责任保险与信用保证保险；
7. 了解保险费率的厘定、保险市场的组成和中国的保险监管制度
二、考试内容范围
1．风险与保险
1.1熟悉风险与风险管理；
1.2掌握保险的概念；
1.3了解保险的起源、发展和现状；
1.4了解保险的职能与作用。
2．保险的四大基本原则
2.1掌握保险利益原则；
2.2掌握最大诚信原则；
2.3掌握近因原则；
2.4掌握损失补偿原则。
3．保险合同的订立与履行
3.1 掌握保险合同的概念；
3.2熟悉保险合同的要素；
3.3熟悉保险合同的订立、变更、中止、恢复和终止；
3.4了解保险合同的解释及争议处理。
4．保险费率
4.1了解保险费率厘定的原则与方法；
4.2了解财产保险费率的厘定；
4.3了解人身保险费率的厘定。
5．保险经营流程
5.1掌握保险展业与投保；
5.2掌握保险承保；
5.3了解保险防灾业务管理；
5.4熟悉保险理赔业务管理；
5.5了解保险投资管理
6．保险市场的组成
6.1 熟悉保险市场的结构及分类；
6.2了解再保险市场；
6.3了解世界保险市场的发展现状与趋势；
6.4了解中国保险市场的发展现状与趋势。
7．中国的保险监管制度
7.1掌握保险监管的内涵；
7.2熟悉保险监管的主要内容；
7.3了解中国保险监管制度的发展与趋势。
8．财产保险
8.1熟悉财产保险基础知识；
8.2熟悉火灾保险；
8.3了解家庭财产保险；
8.4熟悉运输工具保险；
8.5了解货物运输保险；
8.6了解工程保险。
9．责任保险与信用保证保险
9.1熟悉责任保险；
9.2熟悉信用保险；
9.3熟悉保证保险；
10．人身保险
10.1熟悉人身保险的基础知识；
10.2熟悉人寿保险；
10.3熟悉健康保险；
10.4熟悉人身意外伤害保险。
三、基本题型和分值
题号 | 题型 | 分值 | 备注 |
1 | 单选题 | 约10分 | |
2 | 多选题 | 约20分 | |
3 | 填空题 | 约10分 | |
4 | 判断题 | 约10分 | |
5 | 简答题 | 约20分 |
四、主要参考书目
1．何惠珍．《保险基础》．科学出版社
2．张虹，陈迪红．《保险学教程》．中国金融出版社
《保险法律法规》（总分70分）
一、基本要求
1．掌握保险的概念和本质；
2．掌握并应用保险法的四大基本原则；
3．掌握保险合同的订立、效力和履行；
4．掌握各类财产保险合同；
5．掌握各类人身保险合同；
6．掌握并应用人身保险合同的条款；
7．了解保险中介制度。
二、考试内容范围
1．保险和保险法概述
1.1掌握什么是保险；
1.2掌握保险法的历史沿革。
2．保险法基本原则
2.1掌握最大诚实信用原则；
2.2掌握保险利益原则；
2.3掌握损失补偿原则；
2.4掌握近因原则。
3．保险合同概述
3.1 掌握保险合同的概念和特征；
3.2掌握保险合同的分类；
3.3了解保险合同的主体和主要内容。
4．保险合同的订立和生效
4.1了解保险合同订立的过程；
4.2了解订立和生效的区别。
5．保险合同的效力变动
5.1掌握保险合同的变更；
5.2掌握保险合同的中止和复效。
6．保险合同的解释
6.1 了解保险合同的不利解释原则。
7．保险合同的索赔和理赔
7.1掌握保险合同的索赔；
7.2掌握保险合同的理赔。
8．人身保险合同
8.1掌握人身保险合同的常见条款；
8.2掌握人寿保险合同；
8.3掌握健康保险合同；
8.4掌握意外伤害保险合同。
9．财产保险合同
9.1掌握财产保险合同的特征与种类；
9.2熟悉各类财产保险合同；
10．再保险合同
10.1掌握再保险合同的概念；
10.2掌握再保险合同与原保险合同的关系；
10.3掌握再保险合同的分类。
11．保险中介制度
11.1掌握保险中介的概念与类型；
11.2了解保险代理人和保险代理人的概念、作用和特征。
三、基本题型和分值
题号 | 题型 | 分值 | 备注 |
1 | 名词解释 | 12 | |
2 | 填空题 | 10 | |
3 | 单选题 | 10 | |
4 | 多选题 | 20 | |
5 | 简答题 | 18 |
四、主要参考书目
1．王卫国，马颖、王仰光．《保险法》，北京交通大学出版社
2．贾林曾．《保险法》．北京大学出版社
《保险营销实务》（总分60分）
一、基本要求
1．理解保险营销的内涵及保险营销的要素；
2．熟练掌握保险产品、定价、渠道、促销等营销策略、；
3．掌握保险需求及购买者行为的分析方法；
4．掌握保险市场细分及目标市场选择的策略；
5．能对保险营销环境进行分析。
二、考试内容范围
1 .保险营销概述
1.1重点掌握保险营销内涵；
1.2熟悉保险营销要素；
1.3 了解保险经营观念的发展历程。
2.保险营销环境分析
2.1掌握保险营销环境的概念及其特点；
2.2重点掌握保险微观市场营销环境要素；
2.3熟悉保险营销宏观环境影响力。
3.保险需求与购买者行为的分析
3.1掌握保险需求的概念及特征；
3.2重点掌握影响保险需求的因素；
3.3熟悉投保者的购买动机。
4.保险市场细分与目标市场的选择
4.1掌握保险市场细分的概念及原则；
4.2重点掌握市场细分的依据；
4.3熟悉目标市场的选择策略。
5.保险商品策略
5.1.重点掌握保险产品的内涵；
5.2掌握保险产品组合策略；
5.3熟悉保险产品生命周期营销策略。
6.保险定价策略
6.1熟悉保险产品定价的原则及步骤；
6.2重点掌握保险产品定价影响因素；
6.3掌握保险定价策略。
7.保险营销渠道策略
7.1理解保险营销渠道的作用；
7.2熟悉保险营销渠道的类型。
8.保险促销策略
8.1熟悉保险广告促销策略；
8.2掌握保险公关的职能及促销手段；
8.3掌握保险销售人员的素质要求。
9.保险竞争策略
9.1理解保险市场竞争的含义及类型；
9.2理解竞争者层次；
9.3掌握保险竞争策略。
10.保险服务策略
10.1理解保险服务的内涵及特征；
10.2熟悉保险服务的内容。
三、基本题型和分值
题号 | 题型 | 分值 | 备注 |
1 | 单项选择题 | 约10分 | |
2 | 名词解释 | 约10分 | |
3 | 填空题 | 约10分 | |
4 | 简答题 | 约15分 | |
5 | 论述题 | 约15分 |
四、主要参考书目
1．刘子操、郭颂平主编．《保险营销学》．中国金融出版社
2．邓华丽 编著．《保险营销》．中国人民大学出版社
本综合课职业技能测试总分100分。测试内容包括：保险学原理、保险法律法规、保险营销实务三部分。其中保险学原理40分；保险法律法规30分；保险营销实务30分。
考试方式为闭卷。书面笔答。
考试时间为60分钟。
保险学原理（总分40分）
一、基本要求
1.熟悉保险的基本原则；
2.熟悉保险合同的订立与履行；
3.掌握重复保险的损失分摊计算；
4.掌握损失赔偿原则的赔偿计算方法；
5.能够运用保险原理进行基本的计算和案例分析。
二、考试内容范围
1.熟悉保险的基本原则的相关案例分析
2.熟悉保险合同的订立与履行的相关案例分析
3.掌握在重复保险条件下保险人分摊损失的方式及其计算方法
4.掌握损失赔偿原则的赔偿方式及其计算方法
5.能够运用保险原理进行基本的计算和案例分析
三、考核方式及考核要求
每位学生笔试作答，重点考核学生运用保险学原理解决实际问题的技能水平。
四、主要参考书目
何惠珍 主编．《保险基础》．科学出版社
一、基本要求
1．熟练应用保险法的四大基本原则；
2．掌握意外伤害险和健康险的区别；
3．能够运用保险法理论知识解决保险实务中的问题；
4．掌握保险合同的订立与生效；
5．语言表述清晰、准确，富有逻辑性。
二、考试内容范围
1．掌握保险法四大基本原则在实务案例中的应用；
2．掌握意外伤害险与健康险的区别；
3．掌握保险合同的订立和生效；
4．掌握人身保险合同的条款，重点掌握受益人条款；
5．掌握保险金给付的过程。
三、考核方式及考核要求
每位学生笔试作答，重点考核学生如何运用保险法理论知识解决实务案例中出现的问题。
四、主要参考书目
王卫国，马颖，王仰光．《保险法》．北京交通大学出版社
一、基本要求
1.熟悉保险专业化推销流程；
2.掌握保险专业化推销技巧；
3.重点掌握异议处理的技巧及话术。
二、考试内容范围
1．掌握准客户开拓的基本方法；
2．熟悉保险建议书的制作方法；
3．熟悉准客户的主要拒绝类型；
4. 重点掌握异议处理的技巧及话术。
三、考核方式及考核要求
每位学生笔试作答，重点考核学生所掌握的保险专业化推销的技能水平。
四、主要参考书目
肖举萍．《保险专业销售技术》． 电子工业出版社
